贾羰阊
2019-05-24 05:18:01

纽约证券交易所(美联社) - 当司法部上周宣布与英国银行汇丰银行达成创纪录的19亿美元和解协议时,检察官称这是对一个功能失调的机构的强大打击,该机构被指​​控为伊朗,利比亚和墨西哥的杀人毒品卡特尔洗钱。

但对于一些前联邦检察官来说,这只是政府最新的案例,没有对一家大银行或其高管提起刑事洗钱指控,至少部分是因为这种起诉可能造成破坏性的原因导致这些银行失败。

他们说这听起来很像“太大而不能倒”的模因,在纳税人资助的救助计划的支持下,让大银行还能活着。 在这些案件中,他们称之为“监狱太大”。

“对司法部感到羞耻。对他们感到羞耻,”JimmyGurulé说,他是前联邦检察官,在圣母大学教授法律。

“这些行动促使主要国际贩毒集团继续开展业务,”他说。 “现在,如果这不能成为刑事诉讼的理由,我无法想象会有这样的案件。”

在汇丰银行解决方案后,俄勒冈州民主党参议员杰夫·默克利(Jeff Merkley)向美国检察官埃里克·霍尔德(Eric Holder)发了一封信,称政府“似乎已经确定了一个先例,即即使是严重的犯罪行为也不会起诉银行,银行职员或银行行政人员。该银行是一家具有系统重要性的大型金融机构。“

尼尔·巴罗夫斯基(Neil Barofsky)是政府陷入困境的资产救助计划的前监察长,曾任纽约联邦检察官。他警告说,大银行可以将司法部的宽大处理解为“盗窃许可证”。

自2009年以来,一些欧洲银行支付了大量的和解协议,涉及他们为美国制裁名单上的人或公司转移资金:瑞士瑞士信贷(Credit Suisse),5.36亿美元; 英国巴克莱银行,2.98亿美元; 英国银行劳埃德银行,3.5亿美元; 荷兰银行ING,6.19亿美元; 还有苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland)5亿美元涉嫌洗钱荷兰银行荷兰银行(ABN Amro)。

虽然这些案件涉及伊朗,利比亚,古巴和苏丹等国家,但汇丰银行的案件值得注意的是,政府指控它还帮助清洗了8.81亿美元的墨西哥贩毒集团的毒品贩运收益。

与这些指控一样糟糕的是,检察官说,他们无法证明汇丰银行的高管合谋帮助毒品组织或流氓国家。 检察官说,几十年来,公司内部安全控制措施的崩溃逐渐发生,其动机是增加利润而不是犯罪。

检察官还表示担心“附带后果” - 进一步可能会使一家拥有数万人的公司陷入困境,并与其开展业务的大约80个国家的经济紧密联系在一起。

之前的白领起诉发生了这种崩溃,最明显的是2002年,当时巨大的会计公司Arthur Andersen因能源巨头崩溃之前摧毁了与安然有关的文件而被定罪。 它被迫放弃其会计许可证并停止进行公开审计。 只有在全球85,000人失去工作之后,法庭案件最终才得以解决,最高法院推翻这一定罪为时已晚,无法挽救这家注定要失败的芝加哥企业。

“从政策的角度来看,这是一个非常引人注目的论点,”现任私人执业的前联邦检察官凯文奥布莱恩说。 “员工失去工作,这些企业所在的城镇受到负面影响,包括很多妈妈和流行音乐的股东都失去了积蓄而这些都没有真正公平。即使是大额罚款有时会对员工和股东产生负面影响“。

比尔·布莱克(Bill Black)是一位前金融监管机构,曾在20世纪80年代揭开储蓄和贷款危机的作用,嘲笑这种观念。 “说真的,你想让重罪犯负责银行的稳定吗?” 他说。

对于布莱克和其他批评政府方法的人来说,汇丰银行的案例是2008年金融危机后的几年重播,当时对此负有最大责任的人从未受到过真正的惩罚。 在金融危机之后,没有高调的银行家进入监狱,也没有任何众所周知的大规模努力来收回给失败或几乎失败的银行高管的巨额奖金。

在汇丰银行案中,该银行已取消给予其最高级管理人员的递延薪酬奖金,并同意在未来五年内部分推迟其高级管理人员的奖金补偿。

“那个提交虚假纳税申报表的人,他可能在监狱里待了五年,”巴黎圣母院的Gurulé说道。 “而这些人 - 与伊朗的交易,有可能危及美国的国家安全 - 他们甚至没有被起诉。该系统的公平性是非常可疑的。”

政府对汇丰银行的指控严峻。 他们描绘了一幅银行的图片,该图片系统地,有目的地绕过了法律。

政府表示,汇丰银行故意未能制定适当的反洗钱计划,并对其客户进行尽职调查。 法庭文件显示,该银行在2006年至2009年间通过相对不受监控的贷款超过200万亿美元,其中包括来自汇丰墨西哥的超过6700亿美元的电汇,使其成为毒品卡特尔的最爱。 与此同时,该银行给墨西哥的洗钱风险评级最低。

卡特尔是一股致命的力量,将大片墨西哥控制为虚拟黑手党。 前总统费利佩·卡尔德龙政府在2006年底上任时就开始报道与毒品有关的杀人事件,但在一年多前停止收费达到47,500人。 许多私人团体现在接近60,000。

7月,参议院常设调查小组委员会制作了一份长达334页的报告,讲述了类似的故事。

在参议院委员会报告中引用的一封电子邮件中,汇丰银行的一位高管推动重新开放该银行业务的一部分,该业务一直关闭于沙特阿拉伯银行,可能与911恐怖袭击有关。

在7月的委员会听证会上,该银行的集团合规负责人打破了他准备辞职的证词。

考虑到去年170亿美元的利润,在加州大学欧文分校任教的犯罪学家亨利庞特尔对汇丰银行的19亿美元罚款感到不满。

庞特尔说:“噢,他们付了很大的罚款,这会吓到其他人,这是无稽之谈。” “那些做这件事的人,他们没有支付19亿美元。公司做了。这应该是一种有效的威慑力?一个白领犯罪,他们担心的最重要的事情就是被关进监狱。”

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美联社撰稿人Michael Weissenstein对本报告做出了贡献。